Политика AML / KYC

Обновлено: 14 октября 2026

1. Назначение

Мы противодействуем отмыванию денег, финансированию терроризма и мошенничеству. Политика применяется ко всем игрокам HESOYAM.

2. Проверка личности (KYC)

Мы можем запросить подтверждение личности:

• При выводе свыше порога, установленного для вашей валюты.
• При подозрительной активности (частые депозиты/выводы, несоответствие данных).
• При жалобах или технических сигналах антифрода.

Запрашиваемые документы могут включать:

• Фото документа, удостоверяющего личность.
• Селфи с документом (liveness).
• Подтверждение источника средств (выписка банка, кошелёк и т.д.).

3. Источник средств

Игрок подтверждает, что все средства, вносимые на счёт, получены законным путём и не являются результатом преступной деятельности.

4. Мониторинг операций

• Автоматические правила выявляют нетипичные паттерны (сумма, частота, регион).
• Подозрительные операции могут быть приостановлены до выяснения.
• При подтверждении нарушения — блокировка аккаунта, возврат средств инициатору (если возможно), обращение в компетентные органы.

5. Санкционные списки

Мы проверяем пользователей на соответствие санкционным спискам (ООН, ЕС, OFAC и др.). Лицам под санкциями доступ к Сервису запрещён.

6. Хранение документов

KYC-документы храним в защищённом виде в течение 5 лет с момента последней операции (или дольше, если требуется законом).

7. Отказ в обслуживании

При отказе предоставить документы, при отказе подтвердить источник средств, а также при явных признаках мошенничества Сервис вправе:

• Отказать в выводе средств.
• Заморозить баланс до окончания проверки.
• Закрыть аккаунт без возможности восстановления.

8. Контакты

Вопросы по AML/KYC — через раздел «Поддержка».